В здании МСП Банка (группа Внешэкономбанка) 7 октября состоялся пресс-брифинг, посвященный совместному исследованию ОАО «МСП Банк», ОАО «Финотдел» и Российского микрофинансового центра – «Банки или МФО: сравнительная характеристика займов на предпринимательские цели».
Участие в мероприятии приняли Председатель Правления ОАО «МСП Банк» Сергей Крюков, член Правления – заместитель Председателя Правления ОАО «МСП Банк» Олеся Теплоухова, директор Российского микрофинансового центра, Президент Наумир Михаил Мамута, Председатель совета директоров группы компаний Adela Financial Retail Group Евгений Бернштам, генеральный директор ОАО «Финотдел» Екатерина Сидорова.
В основу исследования лег опыт почти 5000 заемщиков-предпринимателей по всей России, которые пользуются как микрокредитами, так и микрозаймами. Цель исследования – анализ этих финансовых инструментов и потребности российских предпринимателей в заемном финансировании, а также выявление региональных особенностей спроса на кредиты со стороны предприятий малого и среднего бизнеса.
«На сегодняшний день МСП Банк профондировал около 11% рынка микрозаймов в России, – отметила член Правления – заместитель Председателя Правления МСП Банка Олеся Теплоухова. – Через наших партнеров, а их у нас порядка 55, мы поддержали уже 6 тысяч предприятий малого бизнеса, объем предоставленных средств – 4 млрд рублей. Недавно была принята Стратегия развития МСП Банка до 2016 года, она очень амбициозная и предусматривает уже в 2014 году двукратное увеличение объема поддержки по данному направлению – до 8 млрд рублей, к концу 2016 года эта сумма должна составить уже 14 млрд рублей. Причем наша доля на рынке сохранится на уровне в 10-11%, тем самым мы прогнозируем существенный рост этого сегмента».
Михаил Мамута подчеркнул важность микрофинансирования малого бизнеса для социально-экономического развития территорий. Результаты исследования подтверждают большую востребованность услуг МФО в особенности, в небольших городах и сельской местности, т.к. микрофинансирование это в первую очередь поддержка людей на местах, поддержка инициативы развития бизнеса, который обеспечивает свои населенные пункты необходимыми товарами и услугами. «Уже сегодня доля начинающих предпринимателей со стажем работы до года в портфелях МФО, специализирующихся на кредитовании бизнеса, составляет 15-20%, что делает микрофинансирования уникальным механизмом их поддержки. Но мы хотим увеличить эту долю до 25-30% к 2015 году, а для этого нужны: стандарты по работе МФО с начинающими предпринимателями и доступные источники фондирования. В этой связи программа МСП Банка должна успешно развиваться и наращивать масштабы присутствия в сегменте микрофинансирования бизнеса», – сказал Михаил Мамута.
Согласно исследованию более половины предпринимателей, обращающихся сегодня за микрозаймами и микрокредитами, – представители торговли, на втором месте – сектор услуг, на третьем – промышленность. Если за микрозаймами обращаются компании со средней численностью занятых в 2-3 человека и оборотом в 1,5 млн рублей, то в банки приходят более зрелые предприятия – среднее число сотрудников составляет около 8 человек, оборот – в среднем 12 млн рублей.
Индивидуальные предприниматели на порядок чаще юридических лиц становятся клиентами микрофинансовых организаций – в портфеле микрозаймов их доля составила около 96%. Это свидетельствует о том, что ИП сравнительно чаще пользуются микрофинансовыми услугами, что связано как с небольшими размерами займов, так и с особенностями отчетности, которая не во всех случаях устраивает банки.
«В сегменте финансирования малого и среднего бизнеса МФО и банки сегодня практически не конкурируют. Микрофинансовые организации являются своеобразным мостиком для предпринимателей между «финансовой изоляцией» и не всегда доступным банковским кредитованием, и предприниматели ценят это, – отметила Екатерина Сидорова генеральный директор ОАО «Финотдел». – По итогам 2013 эксперты прогнозируют увеличение рынка МФО в 2-3 раза по сравнению с 2012 годом, а объем рынка к 2017 году составит, по некоторым оценкам, уже 170 млрд рублей. Все это позволяет говорить о секторе МФО как о самом быстрорастущем сегменте финансовой отрасли в России».
В ходе пресс-брифинга эксперты также обсудили ряд вопросов, напрямую связанных с исследованием: уровень доступности финансовых ресурсов для российских предпринимателей, перспектив рынков финансовых ресурсов для малого и среднего бизнеса.
Открытое акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (ОАО «МСП Банк») было учреждено в 1999 г. Сто процентов акций МСП Банка принадлежат государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)». Международные кредитные рейтинги МСП Банка: Standard & Poor's (BBB) и Moody's InvestorsService (Baa2).
ОАО «Финотдел» – микрофинансовая организация федерального уровня, создана в 2009 году. Основное направление деятельности компании – займы малому бизнесу. Главная миссия Компании «Финотдел» – оказание качественных финансовых услуг для развития бизнеса, содействие развитию и росту класса успешных российских предпринимателей. Займы для Индивидуальных предпринимателей до 1 млн рублей предоставляются на срок до 24 месяцев, срочный заем денег осуществляется за 2-3 дня.
В декабре 2011 года ОАО «Финотдел» включено в перечень организаций, образующих инфраструктуру поддержки малого и среднего предпринимательства в г. Москве (приказ № П/11-79 от 19.12.2011).
ОАО «Финотдел» стало одним из победителей конкурса на получение субсидий из бюджета г. Москвы для реализации мероприятий Городской целевой программы развития и поддержки МСП в г. Москве на 2010-2012 гг. «Предоставление субъектам малого и среднего предпринимательства микрофинансовых услуг».
В 2013 году рейтинговое агентство «Эксперт РА подтвердило рейтинг надёжности компании на уровне А.mfi – «Высокий уровень надежности».
ОАО «Финотдел» входит в группу компаний Adela Financial Retal Group Ltd объединяющей коллекторское агентство «Sequoia Credit Consolidation», кредитного брокера «Фосборн Хоум», микрофинансовую компанию по предоставлению нецелевых займов частным лицам ООО «Домашние деньги».
Российский Микрофинансовый Центр (РМЦ) был создан в июле 2002 года и служит ресурсным центром микрофинансового сектора и общенациональным форумом для взаимодействия с правительством, обществом и инвесторами, способствует формированию благоприятной правовой среды, оказывает микрофинансовым организациями профессиональные услуги обучения и консалтинга, а также содействует внедрению национальных стандартов микрофинансовой деятельности.
